Правила

Важная информация:

В соответствии с международными требованиями и внутренними правилами финансового мониторинга, наш сервис вынужден ограничить предоставление услуг для резидентов Российской Федерации.
Мы ценим каждого клиента и надеемся на ваше понимание текущей ситуации.

1. Общие положения

1.1 Настоящее Соглашение описывает условия, согласно которым онлайн-сервис ObmenAT24.com (далее именуемый Исполнитель) предоставляет услуги по обмену электронных средств.

1.2 Исполнитель - владелец программного обеспечения, обеспечивающий осуществление обмена валют. Скрипт размещен на сервере в Интернете по защищенному адресу https://ObmenAT24.com/.

1.3 Клиент — физическое лицо, желающее совершить и осуществлять обмен электронных валют, используя услуги Исполнителя.

1.4 Исполнитель и Клиент далее в тексте Соглашения именуются Сторонами.

1.5 Услуги Исполнителя предоставляются на условиях публичной оферты, которая образуется при подаче заявки Клиентом на осуществление обменной операции на сайте https://ObmenAT24.com/ . Действие правил, предусмотренных настоящим Соглашением, распространяется в стране, на территории которой предоставляются услуги Клиенту.

1.6 Стороны соглашаются, что Соглашение, заключенное в электронном формате, имеет такую же юридическую силу, как и письменное соглашение.

1.7 Исполнитель имеет право вносить изменения в правила настоящего Соглашения, а также в приложения к нему, и обязуется обнародовать такие изменения на сайте.

2. Предмет Соглашения

2.1 Клиент может воспользоваться услугами сервиса, соблюдая регламент (п. 5) при соблюдении обязательных условий проведения обменных операций (п. 7).

2.2 Обмен электронных средств производится и тарифицируется Исполнителем на условиях, предусмотренных настоящим Соглашением.

3. Права и обязанности сторон

3.1 Исполнитель обязуется:

3.1.1 Проводить обмен электронных валют Volet USD и других платежных систем по заявкам клиентов. Порядок предоставления таких услуг регламентируется условиями настоящего Соглашения. Список электронных валют, доступных для обмена, может сокращаться и дополняться по инициативе Исполнителя.

3.1.2 Предоставлять Клиенту консультации, которые он нуждается, и способствовать решению технических проблем для обеспечения надлежащего предоставления и использования обменных услуг.

3.1.3. Сохранять персональные данные Клиента (контакты, сведения о суммах, время осуществления транзакций), полученные при регистрации Клиента или оформлении им заявки на проведение операций по обмену. Предоставлять вышеперечисленные сведения по первому требованию Клиента, к которому они относятся. Исключение составляют операции, совершенные путем использования анонимных платежных систем.

3.1.4 Хранить в тайне и не разглашать третьим лицам личные данные Клиента, а также информацию об обменных услугах, которыми он пользовался. Исключения составляют следующие ситуации:

получение законного решения суда по месту нахождения Исполнителя;
получение соответствующего запроса от администрации платежной системы.

3.1.5 Хранить точные сведения об обменных операциях, совершенных Клиентом, и предоставлять скидки в случаях, предусмотренных соответствующими условиями.

3.1.6 Прорабатывать обращения клиентов о непоступлении после обмена средств. В случаях, если нарушение произошло вследствие обстоятельств, описанных в п. 3.2.5, п. 5.4-5.6 настоящего Соглашения, перевод средств, принадлежащих Клиенту или третьему лицу, должен быть осуществлен не позднее 12 (двенадцати) часов с момента получения жалобы на указанные реквизиты.

3.2 Клиент обязуется:

3.2.1 При оформлении заявки на обмен электронных средств указывать правильные платежные реквизиты. В случае несоблюдения этого условия, Исполнитель не будет нести ответственность за непоступление после обмена средств на счет Клиента.

3.2.2 Предоставлять точный и достоверный адрес электронной почты. Клиент должен иметь доступ к почтовому ящику в течение всего периода пользования услугами сервиса.

3.2.3 Заботиться о работоспособности компьютера, использовать актуальное антивирусное программное обеспечение. Обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к электронному почтовому ящику с целью неразглашения информации, полученной при переписке с Исполнителем. Клиент самостоятельно отвечает за конфиденциальность информации о пользовании услугами ObmenAT24.com, поступающей и хранящейся в его электронном почтовом ящике.

3.2.4 Соблюдать все правила настоящего Соглашения.

3.2.5 Уведомить Исполнителя о непоступлении средств после проведенного обмена на указанный в заявке счет, но не позднее чем через 30 (тридцать) дней с момента заказа услуги. При отсутствии или несвоевременном обращении деньги переходят в собственность Исполнителя. Основания для подачи жалобы указаны в п. 5.4-5.6 настоящего Соглашения.

3.2.6 При подаче заявки на обменную операцию указывать правильный и действительный мобильный номер. Контакты Клиента могут использоваться сервисом ObmenAT24.com для регистрации, осуществления входящих контрольных звонков, получения паролей, отправки SMS-сообщений с целью информирования, а также для осуществления дополнительной идентификации. На клиента возлагается ответственность за конфиденциальность информации, поступающей от Исполнителя и хранящейся на мобильном телефоне. Клиент обязан обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к собственному устройству.

3.2.7 Действовать в соответствии с законодательством страны по месту пребывания, заказывая услуги Исполнителя и пользуясь ими.

3.3 Администрация имеет право:

3.3.1 Временно останавливать работу сервиса для обновления программного обеспечения или исправления технических ошибок, заранее проинформировав Клиента о времени такой приостановки.

3.3.2 Блокировать начатую обменную операцию при получении сигнала о мошенничестве. Подобные обращения принимаются у представителей правоохранительных органов, пользователей сервиса, администраций платежных систем. Транзакция блокируется при проведении проверок.

3.3.3 Предоставлять скидки пользователям обменных услуг. Установка и просмотр размеров таких скидок.

3.3.4 Устанавливать и пересматривать тарифы обменных услуг и размеры комиссионных сборов, взимаемых при использовании таких услуг.

3.3.5 Отказывать в совершении обменных операций Клиенту без объяснения причин.

3.3.6 Требовать выполнения дополнительных подтверждающих действий от Клиента в случае возникновения спорных ситуаций по транзакции или после получения претензий от третьих лиц. Проверка может быть осуществлена следующими способами:

путем отправки электронного письма с подтверждением в адрес, указанный при регистрации;
путем осуществления контрольного звонка на номер телефона, указанный при подаче заявки на обмен электронных средств;
путем отправки запроса Клиенту на создание скриншота цифрового кошелька и последующей отправки Администрации такого изображения.

3.3.7 Прекращать диалог, который ведется в телефонном режиме или во время переписки, если Клиент ведет себя грубо и оскорбительно по отношению к службе поддержки, задает некорректные вопросы и/или игнорирует адресованные ему вопросы.

3.3.8 Блокировать обмен в ситуациях, описанных в п. 5.4, п. 5.5 и п. 5.6 настоящего Соглашения.

4. Проведение операций по обмену электронных средств

4.1 Исполнитель производит операции по обмену электронных средств на сайте ObmenAT24.com, а именно обеспечивает осуществление обмена Volet USD с возможным привлечением финансовых учреждений, названия которых перечислены на сайте.

4.2 Исполнитель не проводит проверки для определения законности и правомерности пребывания в собственности Клиента средств, подлежащих обмену.

5. Регламент предоставления услуг по обмену электронных денег

5.1 Обменная операция считается начатой после получения Исполнителем от Клиента полной суммы, предназначенной для обмена. В случае получения части указанной в заявке суммы, обмен производится на сумму, фактически полученную от Клиента. Размер комиссии в таком случае может быть изменен Исполнителем в одностороннем порядке.

5.2 Начавшаяся операция по обмену электронных средств не может быть аннулирована. Средства, перечисленные для обмена, не могут быть возвращены Клиенту.

5.3 Заявка на выполнение обменной операции может быть аннулирована в случае неполучения Исполнителем от Клиента обменных средств в течение 20 (двадцати) минут после отправки Заявки или после перевода денег без заявки. Денежные средства, полученные позже вышеуказанного срока, возвращаются на счет плательщика. Все комиссии при осуществлении обратного перевода оплачивает Клиент.

5.4 Колебания курса на 0.5% и более по сравнению с котировками, зафиксированными в заявке, считается основанием для совершения обменной операции по курсу, актуальному на момент получения средств Исполнителем.

5.5 Перерасчет Клиентом суммы, отличной от указанной в заявке на обмен, считается основанием для осуществления перерасчета Исполнителем в соответствии с фактически полученной суммой. Если такая сумма более чем на 10% отличается от заявленной суммы, исполнитель имеет право односторонне отменить заявку. В данной ситуации средства, поступившие на счет Исполнителя, возвращаются Клиенту. При обратном переводе все комиссии платит Клиент.

5.6 Указанные Клиентом недействительные, ошибочные или несуществующие реквизиты для перечисления обменных средств считаются основанием для приостановки транзакции. После поступления обращения от Клиента согласно п. 3.2.5 Исполнитель может осуществить обратный перевод. Клиент в таком случае должен оплатить комиссию платежной системы, а также штраф - 2% от суммы обратного перевода.

5.7 Курс валют фиксируется сервисом ObmenAT24.com на период до 20 (двадцати) минут с момента получения заявки от Клиента. Если перевод денег для оплаты поступил позже вышеуказанного срока, обмен производится по курсу, актуальному на момент получения средств Исполнителем.

6. Ответственность сторон

6.1 Исполнитель имеет право отказаться от ответственности за ущерб, причиненный Клиенту, в следующих случаях:

если Клиент пользуется сервисом несанкционированно, с нарушением правил настоящего Соглашения;
если при заполнении заявки на обмен Клиентом были допущены ошибки, приведшие к осуществлению денежного перевода на чужой счет.

В вышеперечисленных случаях не допускается отмена транзакций и возврат средств на счет Клиента.

6.2 Клиент самостоятельно отвечает за невозможность эксплуатации собственного оборудования или его составляющих, а также за работоспособность и функциональность собственного оборудования или его составляющих. Потери и убытки, полученные в результате вышеперечисленных обстоятельств, возмещаться Исполнителем не будут.

6.3 Онлайн-сервис ObmenAT24.com не несет ответственности за задержки денежных переводов, а также ошибки платежных систем и банков.

7. Обязательные правила проведения обмена электронных средств

7.1 Запрещается использовать сервис ObmenAT24.com для незаконных переводов. Любая транзакция с признаками мошенничества может быть приостановлена для проведения проверки и может стать поводом к судебному преследованию, которое будет проведено в соответствии с действующим законодательством страны по месту нахождения Клиента.

7.2 Информация о неправомерных платежах может быть передана Исполнителем правоохранительным органам, администрациям платежных сервисов, а также пользователям, пострадавшим в результате неправомерных действий (по их требованию и после доказывания факта нарушений, мошенничества).

7.3 Обменные услуги могут быть предоставлены Клиенту только в том случае, если он выводит электронные средства из собственного электронного кошелька. Ответственность за происхождение средств, предлагаемых для обмена, не полностью возлагается на Клиента. Сервис ObmenAT24.com не проверяет и не устанавливает способы и источники получения таких средств Клиентом.

7.4 Исполнитель снимает с себя ответственность за предоставление обменных услуг третьим лицам по поручению Клиента.

7.5 Нажав кнопку «Я соглашаюсь», Клиент подтверждает свое согласие со всеми правилами настоящего Соглашения.

если Клиент пользуется сервисом несанкционированно, с нарушением правил настоящего Соглашения;
если при заполнении заявки на обмен Клиентом были допущены ошибки, приведшие к осуществлению денежного перевода на чужой счет.

В вышеперечисленных случаях не допускается отмена транзакций и возврат средств на счет Клиента.

8. AML политика

Данным соглашением Вы подтверждаете обработку транзакций и всех платежей в рамках положений политики AML (Anti-Money Laundering). В свою очередь мы принимаем меры для безопасности сделок и защиты услуг по предоставлению надежности сделки.

На нашем ресурсе используются протоколы безопасности, блокирующие компании и счета, попавшие под санкционные ограничения ЕС и Соединенных Штатов.

Если наш финансовый мониторинг, или отдел AML, обнаруживают случаи поступления депозитов (или попытки вывода) с платформ, принадлежащих или зарегистрированных в подсанкционных странах, или с регистрационными учетными записями, принадлежащих к подсанкционным странам, то средства будут заблокированы.

8.1 Общие положения

Настоящая Политика AML/KYC направлена на предотвращение и минимизацию рисков вовлечения Компании в деятельность, связанную с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и иной противоправной деятельностью.

Компания осуществляет внутренние процедуры контроля в соответствии с применимым законодательством и международными стандартами.

Компания вправе проводить идентификацию и верификацию Пользователей на постоянной основе, включая случаи изменения данных или выявления подозрительной активности.

8.2 Идентификация и запрашиваемая информация

В рамках AML-проверки Компания вправе запросить:

документ, удостоверяющий личность;
фотографию Пользователя с документом;
подтверждение источника происхождения средств;
сведения о занятости и источнике дохода;
подтверждение транзакций (скриншоты, выписки и иные доказательства).

Компания вправе запрашивать дополнительные сведения при наличии обоснованных подозрений.

8.3 Мониторинг транзакций

Компания осуществляет мониторинг операций с использованием инструментов оценки рисков.

В случае выявления признаков противоправной деятельности Компания вправе:

приостановить операцию;
запросить дополнительную информацию;
ограничить или прекратить обслуживание;
уведомить компетентные органы в соответствии с законодательством.

В соответствии с международными требованиями ObmenAT24 вправе производить AML проверку криптовалют, поступивших от Пользователь, а также адреса выплат, на наличие рисков, относящихся к противоправной деятельности (Dark Market, Dark Service и прочее). При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если анализатор GetBlock выявляет параметры риска более 60% общего риска, либо один или более рисков из нижеперечисленных:

— Darknet Marketplace 1%;
— Darknet Service 1%;
— Scam 1%;
— Stolen 1%;
— Mixing Service 1%;
— Exchange Fraudulent 1%;
— Illegal Service 1%;
— Ransom 0,1%;
— Terrorism Financing 0,1%;
— Gambling 1%;
— Enforcement Action 1%;
— Fraudulent Exchange 1%;
— Stolen Coins 1%;
— Illicit Actor/Organization 1%;
— High-Risk Jurisdiction 1%;
— Sanctions 1%;
— Fraud Shop 1%;
— Child Exploitation 0,1%

и др. обмен останавливается.

8.4 Возврат средств

Возврат средств осуществляется после предоставления корректных реквизитов.

Компания вправе удержать комиссию до 5% от суммы операции, но не более 100 USD в эквиваленте.

Если блокировка признана ошибочной — удерживается только комиссия сети.

8.5 Ограниченные юрисдикции

Компания не предоставляет услуги Пользователям из юрисдикций, находящихся под международными санкциями либо относящихся к зонам повышенного риска.

American Samoa
Afghanistan
Bahamas
Botswana
Burma
Ethiopia
Crimea
Cuba
Canada
Republic of Ghana
Island Guam
Iran
Iraq
Yemen
Libya
Malaysia
Nigeria
Republic of Nicaragua
Singapore
North Korea
Pakistan
Panama
Puerto Rico
Sri Lanka
Somali
Saudi Arabia
United States of America
Republic of South Sudan
Republic of Sudan
Syria
Republic of Trinidad and Tobago
Transnistria, Pridnestrovian Moldavian Republic (PMR)
Tunisia Virgin Islands
Bolivarian Republic of Venezuela
Republic of Artsakh
Russia

К санкционным и высокорисковым платформам относятся (но не ограничиваются следующими):

Rapira
Garantex
Tornado Cash
Hydra
Blender.io
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Sinbad.io
Commex
Capitalist
BTC-e
Suex
Finiko
WhaleAlert
Anonymix
Bitpapa
AlphaPo
Samourai Wallet
Stake.com
Grinex.io
payeer.com
Meer.kg
1xBet и все связанные с ним субъекты
Vexel
Fun Pay
Web Money
Freekassa
Yobit
exmo.com
exmo.me
Crypto Cloud
Cripta
BitBits
Nix Money
Bixter
Aifory.pro
Terminal.cash
Nobitex.ir
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
Hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Heleket
Bitzlato
Netex24.net

В этот перечень входят все высокорисковые платформы, а также платформы из стран, находящихся под санкциями или другими ограничениями. Актуальный список доступен на OFAC Treasury (дополнительно можно ознакомиться по ссылке https://ofac.treasury.gov/).

8.6 Обработка персональных данных

Персональные данные обрабатываются в целях исполнения обязательств, соблюдения законодательства и обеспечения безопасности сервиса, используя CRM.

Оплата от третьих лиц запрещена. При нарушении средства могут быть временно заблокированы до прохождения проверки.

8.7 Предварительная AML проверка

Пользователь может пройти предварительную AML-проверку обратившись в онлайн чат на нашем сайте.

Как пройти предварительную проверку на AML:

Откройте онлайн чат на нашем сайте.
Сообщите оператору, что вы хотите пройти предварительную проверку на AML перед оплатой заявки.
Сообщите оператору и адрес который нужно проверить.
Дождитесь ответа оператора в чате о возможности продолжения обмена.

В случае, если Пользователь не проходил предварительную AML проверку, а его транзакция была приостановлена по причине AML, то Пользователь соглашается с политикой AML и правилами возврата средств в случае остановки обмена по причине AML.

8.8 Сервис ObmenAT24 обеспечивает качество и легитимность активов, передаваемых клиентам, независимо от направления обмена.

Прием криптовалюты от Пользователей осуществляется путем формирования уникального биржевого кошелька под каждую заявку, что обеспечивает низкий уровень Risk Score благодаря

Отправка криптовалюты Пользователям осуществляется исключительно с биржевых кошельков, что обеспечивает низкий уровень Risk Score и минимизирует риск блокировок на стороне Пользователя. Так же, с целью дополнительного контроля, операторы сервиса ObmenAT24 уточняют у Пользователя какой платформе/бирже принадлежит кошелек перед отправкой криптовалюты.

9. ДОВЕРЕННОСТИ

Актуальный перечень платформ, с которыми мы не работаем на момент составления данного документа:

grinex.io
bitpapa.com
capitalist.net
nobitex.ir и иранские либо любые платформы таких подсанкционных государств
rapira.net

CONFIDENTIAL — несанкционированное разглашение данного документа может повлечь негативные правовые последствия

meer.kg
1xbet и все связанные с ним субъекты
Aifory.pro
terminal.cash
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Heleket
Vexel
Fun Pay
Web Money
Freekassa
Yobit
exmo.com
exmo.me
Crypto Cloud
Cripta
BitBits
Nix Money
Bixter
Payeer.com

Платформы, прекратившие операционную деятельность, но сохраняющие историческую связь с ранее проведёнными транзакциями, также подпадают под запрет. Проведение новых операций, имеющих такую связь, не допускается:

Garantex
Hydra
Blender.io
Lazarus Group (могут быть активными периодически)
Genesis Market
ChipMixer
Shinbad
Bitzlato

CONFIDENTIAL — несанкционированное разглашение данного документа может повлечь негативные правовые последствия

netex24.net
BTC-e / FinCEN

Ниже приведены все сущности, при наличии связи с которыми транзакция будет заблокирована и потребует KYC-верификации клиента:

Sanctions*
Terrorism*
Darknet*
Ransomware/Malware*
Mixing*
Child Abuse*
Stolen Funds*
Scam/Fraud*
Protocol Privacy
Bridge
Decentralized Exchange
Gambling

Примечание*: в случае замороженных транзакций по данным сущностям срок рассмотрения может отличаться от стандартно установленных временных рамок.